Pravila
Na osnovu člana 107. i člana 303. Zakona o tržištu hartija od vrijednosti (“Sl.glasnik RS” br. 92/06), člana 65. Pravilnika o poslovanju berzanskih posrednika (“Sl.glasnik RS” br. 26/07), kao i člana 38. i člana 63. Statuta “GRAND BROKER”.AD Zvornik, Upravni odbor na sjednici održanoj dana 24.07.2007. godine donio je:
PRAVILA POSLOVANJA - Opšte odredbe
Član 1.
Ovim Pravilima uređuju se opšti uslovi poslovanja Akcionarskog društva za poslovanje hartijama od vrijednosti „GRAND-BROKER“ Zvornik (u daljem tekstu:GRAND BROKER), i nalogodavca brokerskih poslova ( u daljem tekstu:Klijenti).
I OPIS POSLOVA KOJE GRAND BROKER VRŠI ZA KLIJENTE
Član 2.
Grand Broker Zvornik , nudi sljedeće usluge u vezi sa brokerskim poslovima:
- prijem naloga za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti i izvršavanje tih naloga na berzi ili nekim drugom uređenom tržištu za račun klijenta (nalogodavca).
- izvršavanje tih naloga na berzi ili nekom drugom uređenom tržištu u ime Grand Broker,a za račun klijenta,
- poslovi u vezi sa preuzimanjem akcionarskih društava,
- blok poslovi,
- poslove u vezi prenosa vlasništva nad hartijama od vrijednosti
- informisanje klijenta o stanju na tržištu.
II OSNOV ZA IZVRŠENJE POSLOVA BERZANSKOG POSREDNIKA
UGOVOR O BERZANSKOM POSREDOVANJU
Član 3.
Da bi klijent mogao izdati nalog za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti, prethodno mora sa Grand Brokerom potpisati Ugovor o berzanskom posredovanju koji predstavlja opšti ugovor o pružanju usluga pod definisanim uslovima.
Ugovor o berzanskom posredovanju sadrži sve elemente koji su propisani Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika (član 35).
Član 4.
Potrebna dokumentacija za sklapanje Ugovora o berzanskom posredovanju je sledeća:
Dokumenta potrebna za fizička lica su:
- Lična karta za punoljetna lica koja su državljani BiH,
- Izvod iz matične knjige rođenih, ne stariji od šest mjeseci, za maloljetna lica koja su državljani BiH,
- Pasoš za lica koja su državljani drugih država,
- Broj računa u nekoj od banaka.
Dokumenta potrebna za pravne subjekte:
- Izvod iz sudskog ili drugog nadležnog registra za domaća pravna lica,
- Izvod iz sudskog ili drugog nadležnog registra za strana pravna lica, ovjeren od nadležnog organa te države, sa prevodom ovlašćenog sudskog tumača,
- Fotokopija lične karte lica ovlaštenog za zastupanje za domaća pravna lica,
- Fotokopija pasoša lica ovlaštenog za zastupanje za strana pravna lica,
- Račun otvoren kod banke za navedeno pravno lice na koji će se vršiti uplata/isplata.
Ugovor za klijenta može potpisati i lice koje klijent ovlasti, a koje može biti:
- zakonski zastupnik, odnosno staratelj maloljetnog lica
- punomoćnik, ako je punomoćnik klijenta srodnik u prvom stepenu prave linije ili bračni drug sa punomoćju ovjerenom od strane nadležnog državnog organa
- advokat, koji može da zastupa najviše 20 akcionara istog emitenta.
Dokumenta koja se u ovom slučaju prilažu su : kopija lične karte ili pasoša staratelja,
rodni list kao dokaz srodstva, vjenčani list kao dokaz da su osobe u braku.
Član 5.
Pravila poslovanja i cjenovnik se klijentu daju na uvid prije zaključivanja Ugovora o berzanskom posredovanju i na raspolaganju su klijentima u svim poslovnim prostorijama u kojima Grand Broker posluje sa klijentima, kao i na web adresi, i u svakom momentu tokom važenja Ugovora o brokerskom posredovanju.. O promijenama Pravila poslovanja Grand Broker će prethodno informisati klijente.
Član 6.
Nakon zaključivanja Ugovora o berzanskom posredovanju i prije izdavanja prvog naloga klijenta, Grand Broker za klijenta otvara račun kod Centralnog Registra hartija od vrijednosti, na kojima se vodi stanje hartija od vrijednosti u ime i za račun klijenta. u skladu sa propisima Centralnog registra hartija od vrijednosti.
Ako se prilikom provjere identiteta klijenta utvrdi razlika u odnosu na podatke koji se nalaze u Registru, Grand Broker će postupati u skladu sa opštim aktima Registra.
III NAČIN IZVRŠENJA POSLOVA
Član 7.
Grand Broker izvršava nalog Klijenta za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti u skladu sa Zakonom, aktom Komisije za hartije od vrijednosti, ovim pravilima i Ugovorom o berzanskom posredovanju..
Grand Broker izvršava naloge Klijenta za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti na berzi unosom odgovarajuće ponude odnosno tražnje u BST sistem.
Član 8.
Grand Broker obavlja trgovinu hartijama od vrijednosti i van organizovanog tržištu u skladu sa Propisima Komisije za hartije od vrijednosti i Centralnog registra hartija od vrijednosti..
IV NALOG
Član 9.
Osnov za realizaciju poslova sa hartijama od vrijednosti koje su nalozi klijenta za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti kojki su upisani u knjigu naloga.
Član 10.
Nalog za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti koji klijent sadrži elemente propisane Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika (član 42. stav 2.)
Vrste naloga
Član 11.
Klijenti mogu ispostavljati Grand Brokeru sljedeće vrste naloga:
- s obzirom na vrstu posla:
- nalog za kupovinu hartija od vrijednosti,
- nalog za prodaju hartija od vrijednosti
- s obzirom na kurs:
- tržišni nalog,
- nalog sa limitiranom cijenom
- s obzirom na čas izvršenja:
- dnevni nalog (prestaje da važi na kraju radnog dana u kojem je ispostavljen)
- nalog do određenog datuma (važi do datuma navedenog na nalogu, uključujući i taj dan)
- nalog do opoziva (važi dok se ne izvrši ili dok se ne poništi(dok se ne dostavi opoziv naloga) a najduže 6 mjeseci od dana prijema)
4) ostali nalozi propisani Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika (član 43.)
Mjesto prijema naloga
Član 12.
Grand Broker prima naloge klijenta za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti na sljedećim mjestima:
- u prostorijama Grand Brokera u Zvorniku,
- u poslovnici Banja Luka koja izvršava naloge,
- u prostorijama drugih pravnih lica, sa kojima Grand Broker ima potpisan Ugovor o prijemu naloga van prostorija brokerske kuće.
Klijent će biti upozoren da je nalog primljen kada je dostavljen u sjedište ili poslovnu jedinicu koja izvršava naloge.
Prilikom prijema naloga van prostorija Grand Brokera osoba ovlaštena za prijem naloga, u društvu sa kojim Grand Broker ima sklopljen ugovor o prijemu naloga, će poslati kopiju naloga putem faksa u prostorije Grand Brokera ili u Poslovnu jedinicu koja izvršava naloge, odmah po prijemu naloga, a najkasnije do kraja dana, a original će dostaviti najkasnije u roku od 5 radnih dana od dana prijema naloga.
Kopije naloga ostaju u poslovnim prostorijama drugog pravnog lica koje koje u ime i za račun Grand Brokera prima naloge.
Član 13.
Vrijeme prijema naloga je od 9-14h i javno je istaknuto u prostorijama za prijem naloga.
Član 14.
Klijent može dostaviti nalog za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti na sledeće načine:
-lično (potpisivanjem obrasca naloga)
-e-mail (preko obezbjeđenog internet servisa kojim se ne može izmjeniti sadržina primljenog dokumenta).Nalog za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti putem e-maila sadrži tačnu identifikaciju klijenta koji je ispostavio nalog putem unaprijed dogovorene šifre, štampa se i prilaže uz nalog, arhivira na hard disku računara i čuva na USB memorijskoj kartici.
- putem telefona gdje se koristi uređaj čije tehničke karakteristike snimanja tonskog zapisa obezbjeđuju tačnost i pouzdanost, a što podrazumijeva kumulativno ispunjenje uslova:
1) utvrđivanje tačnog vremena prijema naloga (datum, sat i minut);
2) tačnu identifikaciju klijenta koji je ispostavio nalog putem unaprijed dogovorene šifre.
Snimak telefonski ispostavljenog naloga Grand Broker je dužan da čuva u elektronskom obliku na odgovarajućem mediju koji omogućava jasnu i preciznu reprodukciju istog.
-putem telefaksa (procedura je ista kao kod telefonskog prijema naloga, s tim što se ovi nalozi čuvaju u fizičkom obliku i ne snimaju se razgovori)
-e-trading (direktan elektronski unos naloga u knjigu naloga
Uslov za korištenje usluga e-tradinga je prethodno sklopljen Ugovor o brokerskom posredovanju.
- Klijent se registruje na web stranici pomoću korisničkog interfejsa za e-trading koji mu omogućava da unese sve potrebne podatke za sklapanje Ugovora o berzanskom poslovanju.
- Klijent sam sebi dodjeljuje korisničko ime i lozinku.
Nakon potpisivanja Ugovora,E-Trading aplikacija klijentu pruža sledeće opcije:
- Izdavanje naloga za kupovinu i prodaju hartija od vrijednosti,
- Opozivanje naloga izdatih putem E-trading aplikacije,
- Pregled stanja ličnog portfolija hartija od vrijednosti.
- Pregled svih izdatih naloga
- Novčano stanje na računu klijenta.
- Klijent izdaje nalog putem e-trading sistema sa svim elementima kako su navedeni u Pravilima poslovanja.
- 5. Izdavanjem naloga za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti, nalog se evidentira u knjizi naloga, po vremenskoj oznaci. Klijent dobija povratnu informaciju o prijemu naloga a nakon izvršene kontrole informaciju i o odobrenju naloga, nakon čega se nalog unosi u BST.
- 6 Nakon izvšenog posla , klijent putem e-maila dobija izvještaj o izvršenom trgovanju koji sadrži sve elemente propisane Pravilnikom o brokerskom posredovanju.
Član 15.
Kada je klijent pravno lice, nalog se može primiti samo od osobe koja je registrovana odnosno ovlaštena za zastupanje klijenta.
Član 16.
Klijent koji želi da izda nalog za kupovinu hartija od vrijednosti, dužan je uplatiti 100% avans iznosa namjeravane kupovine hartuja od vrijednosti, uvećan za iznos troškova transakcije sa naznakom „za kupovinu akcija“.
Moguća razlika u cijeni se poravnava nakon izvršenja naloga.
Grand Broker se može obzirom na trajne poslovne odnose sa klijentom,intezivnost poslovanja sa klijentom,njegovu finansijsku moć opredijeliti za niže avanse ili bez avansne kupovine.
Rok za uplatu razlike avansa je dva(2) dana.
Član 17.
Klijent koji želi da izda nalog za prodaju hartuja od vrijednosti, mora osigurati da su hartije od vrijednosti, koje su predmet naloga, na njegovom računu kod Centralnog Registra HOV, da bi se prebacile na klijent račun otvoren kod Grand Brokera.
Član 18.
Grand Broker će primiti nalog klijenta, ukoliko je nalog izdat u skladu sa Zakonom i propisima. Nalog klijenta je primljen kada se od klijenta dobiju sve podaci, koji su potrebni za izvršenje naloga i kada su ispunjenji uslovi iz Članova 16.i 17. Pravila poslovanja.
Razlozi i način odbijanja naloga
Član 19.
Grand Broker može odbiti prijem naloga za kupovinu ili prodaju od strane klijenta u sledećim slučajevima:
- Ako Klijent, u slučaju naloga za kupovinu ne ispuni uslov iz Člana 16.Pravila poslovanja u dogovorenom roku,
- Ako Klijent, u slučaju naloga za prodaju ne ispuni uslov iz Člana17. Pravila poslovanja,
- Ako bi zbog prijema naloga klijenta došlo do sukoba između interesa klijenta i Grand Brokera.
Ukoliko ovlaštena osoba za prijem naloga ima osnova za odbijanje prijema naloga klijenta, o tome će ga najkasnije sledeće radni dan od prijema naloga informisati i navesti razloge za odbijanje prijema naloga.
Opoziv i promjena naloga
Član 20.
Klijent može svoj nalog promjeniti samo u slučaju da nalog nije realizovan, odnosno njegovu realizaciju je moguće spriječiti.
Nalog se smatra promjenjenim onda kada klijent izda novi nalog koji se upisije u knjigu naloga, ali uz dati opoziv prethodno promjenjenog naloga.
Primljene naloge, promjene i opozivi naloga upisuju se u knjigu naloga po vremenskom redoslijedu i na isti način se izvršavaju.
Potvrda o prijemu naloga
Član 21.
Klijentu će se najkasnije narednog dana od dana prijema naloga za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti dostaviti potvrda o prijemu naloga.
Potvrda o prijemu naloga sadrži sve elemente propisane uz nalog.
Ukoliko klijent preda slobodan nalog, u potvrdi o prijemu naloga će se naznačiti da se radi o slobodnom nalogu.
V ODGOVORNOST KLIJENTA ZA TAČNOST PODATAKA
Član 22.
Klijent odgovara za tačnost i istinitost svih podataka i dokumentacije dostavljene Grand Brokeru.
Klijent snosi svu odgovornost za štetu, u skladu sa Zakonom o obligacionim odnosima, koja nastane zbog netačno dostavljenih podataka i dokumentacije.
VI ODGOVORNOST BERZANSKOG POSREDNIKA ZA ŠTETU I GUBITKE PREMA
KLIJENTU.
Član 23.
Grand Broker je odgovoran klijentima za štetu koju prouzrukuje neizvršenjem, odnosno nepravilnim ili neblagovremenim izvršenjem naloga za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti,u skladu sa Zakonom o obligacionim odnosima i za svoje obaveze u potpunosti odgovara svojom imovinom..
VII INFORMISANJE KLIJENTA I RIZICI KOJI PROIZILAZE IZ POSLOVANJA SA HARTIJAMA OD VRIJEDNOSTI
Član 24.
Broker je dužan klijenta uputiti u sve javno dostupne informacije o hartijama od vrijednosti, kao i opšta kretanja na tržištu hartija od vrijednosti koja su od značaja za donošenje odluke u vezi kupovine ili prodaje hartija od vrijednosti.
Brokeri, kao ni osoblje drugih društava u kojima se primaju nalozi za Grand Broker, ne smiju savjetovati klijente o kupovini ili prodaji hartija od vrijednosti, niti na bilo koji način uticati na njihovu odluku o kupovini ili prodaji hartuija od vrijednosti.
Rizik investiranja
Član 25.
Investiranje u hartije od vrijednosti nosi odgovarajući rizik sa sobom.
Grand Broker će informisati klijenta o mogućim rizicima koji mogu nastati prilikom trgovanja u BST-u i takođe mu skrenuti pažnju da bude spreman prihvatiti taj rizik.
Potpisivanjem Ugovora o berzanskom posredovanju, kao i izdavanjem naloga za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti, klijent izražava slaganje s prethodnim stavom i spremnost da usljed tržišnih kretanja, prodajom hartija od vrijednosti postigne nižu cijenu od one kojom je iste platio.
Grand Broker i brokeri ne preuzimaju bilo kakvu odgovornost za posljedice
klijentove odluke.
VIII KNJIGA NALOGA
Član 26.
Knjiga naloga se vodi u elektronskom obliku, odnosno evidencije naloga i poslova sa hartijama od vrijednosti.
Knjiga naloga sadrži podatke propisane „Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednika“(član 57.)
Član 27.
U knjigu naloga se upisuje svaki primljeni nalog. Nalozi se upisuju u knjigu naloga hronološkim redoslijedom priijema naloga i označavaju se pripadajućim rednim brojem.
Ako je nalog samo djelimično izvršen, preostali dio naloga zadržava redoslijed u knjizi naloga.Svaka izmjena, opoziv naloga i podaci o izvršenju naloga upisuju se u knjigu naloga.
Kada se nalog djelimično izvršava, za svako pojedinačno izvršenje obavezno se u knjigu naloga unose datum i precizno vrijeme izvršenja, izvršena količina i cijena po kojoj je transakcija izvršena.
Član 28.
Knjiga naloga u elektronskom zapisu će biti zaštićena šifrom.Podaci iz knjge naloga će takođe biti svakodnevno snimani na dvije USB Memorijske kartice radi eventualnih problema koji bi mogli rezultirati gubljenjem podataka,a memorijske kartice će biti pohranjene na sigurno mjesto i to na dvije odvojene lokacije.
Knjiga naloga u fizičkom zapisu će takođe biti pohranjena na sigurno mijesto.
Ostala prateća dokumentacija će biti složena i pohranjena hronološki prema prijemu naloga.
IX TAJNOST PODATAKA
Član 29.
Članovi uprave, nadzornog odbora i zaposleni kao poslovnu tajnu,čuvaju podatke o klijentima, o stanju i prometu na računima hartija od vrijednosti klijenata, poslove koje obavljaju za klijente,kao i druge podatke i čunjenice za koje saznaju u vezi sa obavljanjem poslova sa hartijama od vrijednosti za klijente i ne smiju ih saopštavati trećim licima, koristiti ih ili trećim licima omogućiti da ih koriste.
Izuzetno od odredbe stav 1. ovog člana, podaci se mogu saopštavati i stavljati na uvid trećim licima samo:
1. na osnovu pismenog odobrenja klijenta,
2. prilikom nadzora zakonitosti poslovanja, koje vrši ovlašćeno lice komisije za hartije od vrijednosti,
3. na osnovu naloga suda,odnosno drugog nadležnog organa.
X NAČIN I ROKOVI IZVRŠENJA NALOGA I NAČIN OBAVJEŠTAVANJA KLIJENTA
Član 30.
Grand Broker izvršava naloge za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti na organizovanom tržištu unosom naloga u BST po redosledu prijema naloga u skladu sa zahtjevima klijenta.
Grand Broker će primljene naloge od klijenata izvršiti onog momenta kada se na berzi stvore uslovi za kupovinu ili prodaju hartija od vrijednosti , a u skladu sa vrstom naloga.
Realizacijom naloga smatra se zaključivanje transakcija na organizovanom tržištu ili van organizovanog tržišta u slučajevima propisanim zakonom.
Grand Broker će će klijentu dostaviti pismeno (materijalno ili elektronski) obavještenje sa obračunom posla za svaki izvršen posao sa hartijama od vrijednosti, najkasnije narednog dana od dana izvršenja transakcije.
Obračun io izvršenom poslu sadrži sve elemente propisane „Pravilnikom o poslovanju berzanskih posrednijžka (član55.).
XI NAČIN ISPUNJAVANJA OBAVEZA NASTALIH IZVRŠAVANJEM NALOGA
Član 31.
Grand Broker osigurava da se hartije od vrijednosti , koje je na osnovu naloga za kupovinu Klijenta kupio, preknjiže na račun tog klijenta kod Centralnog Registra HOV u skladu sa Zakonom i podzakonskim aktima Centralnog Registra HOV.
Klijent ispunjava sve novčane obaveze prema Grand Brokeru, po osnovu kupovine hartija od vrijednosti, na način kako je navedeno u članu 8. Pravila poslovanja.
Grand Broker ispunjava svoje novčane obaveze prema Klijentu po osnovu prodaje hartija od vrijednosti tri dana po izvršenom nalogu.(T+3)
Grand Broker će preuzeti sve potrebne radnje radi izvršenja prenosa hartija od vrijednosti u skladu sa propisima i Komisije i Registra.
Grand Broker će po osnovu prodaje hartija od vrijednosti, isplatiti sredstva od izvršene prodaje, umanjene za troškove transakcije, ukoliko klijent ne zahtijeva drugačije..
Za evenutalno neizvršavanje novčanih obaveza iz poslova sa hartijama od vrijednosti i prenosa hartija Grand Broker će snositi posledice u skladu sa Zakonom i propisima Komisije za hartije od vrijednosti i Centralnog Registra hartija od vrijednosti.
XII OBRAČUN PROVIZIJE
Član 32.
- Grand Broker Klijentu za izvršene usluge obračunava proviziju u skladu sa Cjenovnikom društva na koji je dala saglasnost Komisija za hartije od vrijednost.
- Grand Broker obračunava iznos provizije koja se odnosi na poslovanje sa hartijama od vrijednosti nakon sklopljenog posla za klijenta.
XIII - ETIČKA PRAVILA
Član 33.
1.Osnovna načela profesionalne etike
Grand Broker i svi zaposleni u Grand Brokeru dužni su da se u svom radu i ponašanju, pri obavljanju poslova, pridržavaju osnovnih načela profesionalne etike:
a)načelo postupanja sa pažnjom dobrog privrednika
Grand Broker, prilikom obavljanja poslova koji su mu kao ovlašćenom učesniku, povjerili klijenti, postupa sa pažnjom dobrog stručnjaka.
b) načelo jednakog tretmana svih klijenata
Grand Broker ne stavlja ni jednog klijenta u privilegovan položaj u odnosu na druge klijente,odnosno dužan je da sve klijente tretira na isti način.
c) načelo osiguranja prava i interesa klijenata
Grand Broker, prilikom obavljanja poslova koje su mu, kao ovlašćenom učesniku,povjerili klijenti, u svemu vodi računa o interesima klijenata i štiti njihove interese.
d) načelo obavještavanja klijenata
Grand Broker, po svom najboljem saznanju, a na način regulisan ugovorom sa klijentom,redovno obezbjeđuje tačne i pouzdane informacije klijentu o stanju na tržištu hartija od vrijednosti i o pojedinim hartijama od vrijednosti, kao i druge informacije koje bi mogle uticati na klijentove odluke u vezi sa poslovanjem sa hartijama od vrijednosti.
e) načelo povjerenja
Grand Broker i zaposleni u Grand Brokeru, odnos sa klijentom zasnivaju na međusobnom povjerenju, koje Grand Broker odnosno zaposleni ne smiju iznevjeriti ili zloupotrijebiti.
f) načelo posebnih ograničenja
zaposleni i članovi organa Grand Brokera ne mogu biti zaposleni kod drugih ovlašćenih učesnika i biti članovi njihovih organa (upravnog ili nadzornog odbora odnosno odbora za reviziju), a ne mogu biti članovi organa (upravnog, nadzornog ili odbora za reviziju) klijenata čijim se hartijama od vrijednosti trguje na berzi.
XIV INFORMISANJE UPRAVE O ČINJENICAMA BITNIM ZA PRAĆENJE RIZIKA KOJIMA JE IZLOŽEN BERZANSKI POSREDNIK
Član 34.
Grand Broker će u skladu sa „Pravilnikom o adekvatnosti kapitala, izloženosti riziku, posebnim rezervama i likvidnosti brokersko-dilerskog društva“redovno pratiti likvidnosti i izmirivati obaveze prema povjeriocima.
U slučaju nemogućnosti izmirenja obaveza prema povjeriocima direktor će informisati upravu društva koja preduzima mjere i obavještava Komisiju za hartije od vrijednosti.
XV PROCEDURE I MJERE USPOSTAVLJANJA I FUNKCIONISANJA SISTEMA UNUTRAŠNJE KONTROLE
Ovim procedurama se reguliše uspostavljanje i funkcionisanje sistema interne kontrole s ciljem obezbjeđenja zaštite interesa klijenata i zaštite podataka o poslovanju Akcionarskog društva za poslovanje hartijama od vrijednosti”Grand Broker“Zvornik.
Ovim procedurama propisuju se poslovi, radni zadaci i odgovornosti brokera, odgovornosti i obaveze u vršenju interne kontrole i procedure interne kontrole u Akcionarskom društvu za poslovanje hartijama od vrijednosti „Grand Broker“Zvornik (u daljem tekstu: Berzanski posrednik).
Predmet interne kontrole je utvrđivanje poštovanja pravila i kontrola kvaliteta rada u pogledu primjene zakonskih i podzakonskih propisa o obavljanju poslova sa hartijama od vrijednosti, te primjene internih akata u radu zaposlenih lica sa hartijama od vrijednosti.
Sistem interne kontrole treba da obezbijedi da pogrešan rad ili postupci lica zaposlenih koji nisu u skladu sa važećim propisima i aktima društva budu svedeni na najmanju moguću mjeru.
Internu kontrolu rada zaposlenih vrši lice koje ovlasti Upravni odbor društva (u daljem tekstu: lice odgovorno za internu kontrolu). Dok Upravni odbor ne odredi lice odgovorno za internu kontrolu, za sporovođenje poslova interne kontrole odgovoran je direktor društva.
BROKERSKI POSLOVI
Ovlašćeni broker izvršava sljedeće poslove i radne zadatke:
- Odgovarajuća identifikacija klijenata,
- Zaključivanje ugovora o brokerskom posredovanju sa klijentom,
- Otvaranje računa vlasnika kod Centralnog registra hartija od vrijednosti (u daljem tekstu: Centralni registar) , odnosno računa klijenta kod Berzanskog posrednika,
- Prijem naloga za kupovinu i prodaju hartija od vrijednosti,
- Prenos hartija od vrijednosti sa računa vlasnika na račun klijenta,
- Unos naloga u berzanski sistem trgovanja,
- Dostava potvrde o prijemu naloga,>
- Transfer novčanih sredstava na osnovu realizovanih kupovnih i prodajnih naloga, odnosno u skladu sa ugovorom o brokerskom posredovanju,
- Dostava obračuna izvršenih poslova,
- Arhiviranje dokumentacije.
Ovlašćeni broker za svoj rad odgovoran je direktoru društva.
Lice odgovorno za internu kontrolu redovno, a najmanje jednom u 30 (trideset) dana metodom slučajnog uzorka:
- provjerava da li je broker postupao u skladu sa procedurama za identifikaciju klijenta prilikom zaključivanja ugovora o berzanskom posredovanju, posebno uključujući obezbjeđenje propisanih isprava i druge dokumentacije, kao i provjeru formalne i materijalne ispravnosti zaključenih ugovora,
- provjerava istovjetnost podataka o klijentu u bazi Centralnog registra i podataka iz identifikacione dokumentacije klijenta,
- provjerava usklađenost i poštovanje procedure prijema naloga sa Pravilima poslovanja i odredbama ugovora sa pojedinačnim klijentom,
- provjerava pravilnost i blagovremenost prenosa hartija od vrijednosti sa računa vlasnika na račun klijenta,
- >provjerava da li su nalozi klijenata unešeni u berzanski sistem trgovanja u skladu sa redoslijedom prijema naloga i zahtjevom klijenata,
- provjerava formalnu i materijalnu ispravnost i pravovremenost dostavljanja potvrde o prijemu naloga,
- provjerom transakcija utvrđuje da li se sredstva klijenta pravovremeno prenose na odgovarajući račun,
- provjerava formalnu i materijalnu ispravnost i pravovremenost dostavljanja obračuna o izvršenom poslu.
Lice odgovorno za internu kontrolu najmanje jednom u tri mjeseca metodom slučajnog uzorka:
- provjerava da li se cjelokupna dokumentacija o klijentima i pojedinačnim izvršenim poslovima odlaže, arhivira i čuva u skladu sa aktima društva.
ŽALBE I PRIGOVORI KLIJENATA
Lice odgovorno za internu kontrolu redovno razmatra i informiše se o žalbama klijenata. O svakoj zaprimljenoj žalbi odnosno prigovoru, lice odgovorno za internu kontrolu sastavlja pismenu zabilješku i obavještava klijenta o ishodu provedene provjere, te daje preporuke s ciljem da se u budućnosti izbjegnu situacije koje su bile predmet provjere.
Lice odgovorno za internu kontrolu obezbjeđuje da zaposleni u društvu ne odgovaraju na žalbu ili prigovor kljenta.
NADZORZAPOSLENIH
Interni kontrolor posebno vodi računa i preduzima neophodne mjere radi sprečavanja da spoljne aktivnosti zaposlenih budu u suprotnosti sa poslovanjem društva i interesima njegovih klijenata, provjerava da zaposleni nemaju aranžmane koji uključuju učešće u dobiti na račun klijenta ili društva, da nemaju eksterne poslovne interese za koje pridobijaju sredstva klijenata i osigurava da se prostorije i oprema ne koriste za druge namjene osim za obavljanje poslova sa hartijama od vrijednosti.
OBUKAIPROVJERAZNANJA
Društvo osigurava i neophodnu dodatnu obuku zaposlenih u zavisnosti od promjena pozitivnih propisa i tehničkih karakteristika programske podrške i vodi računa o učešću zaposlenih na obukama i seminarima drugih organizatora ili Komisije za hartije od vrijednosti .
KOMPJUTERSKI SISTEM
Lice odgovorno za internu kontrolu redovno provjerava ko pristupa podacima iz elektronskih baza društva i i ko unosi takve podatke, radi sprečavanja zloupotrebe takvih podataka i radi osiguranja da se isti unose pravovremeno i tačno.
ULAZNA I IZLAZNA KORESPONDENCIJA
U okviru organizacione strukture društva i raspodjele poslova funkcionalno se osigurava da se sva ulazna pošta obavezno otvara na jednom mjestu i da se nikakva neotvorena pošta ne smije uručivati zaposlenim licim adruštva.
Direktor kontroliše internu distribuciju pošte i dokumentacije, kao i distribuciju pošte, kroz pregled pošte koja se šalje klijentima i javnosti prije njenog dostavljanja, a posebno provjerava da nema izjava ili sadržaja koji klijente ili javnost mogu navesti na pogrešno mišljenje.
ZAPISNIK O OBAVLJENOJ INTERNOJ KONTROLI
Lice odgovorno za internu kontrolu dužno je da sačini zapisnik o izvršenoj internoj kontroli koji dostavlja direktoru i Upravnom odboru.
Zapisnik mora da sadrži vrijeme, mjesto i predmet kontrole, utvrđeno činjenično stanje, kao i potpis ovlašćenog lica.
XVI INTERNA POLITIKA, PROCEDURA I KONTROLA ZA BORBU PROTIV PRANJA NOVCA I FINANSIRANJA TERORISTIČKIH ORGANIZACIJA
Član 36.
Grand Broker sprovodi aktivnost na sprečavanju pranja novca kroz stalno praćenje klijenata i transakcija sa hartijama od vrijednosti na osnovu: Zakona o sprečavanju pranja novca („Sl.glasnik BIH“ br 29/04) i Pravilnika o podacima, informacijama, dokumentaciji, metodama identifikacije i minimumu drugih pokazatelja neophodnih za efikasno provođenje odredbi zakona o sprečavanju pranja novca („Sl.glasnik BIH“ br. 17/05) .
Grand Broker će u skladu sa zakonom i na propisan način i u predviđenom roku izvještavati Finansijsko obavještajni odjel i Komisiju za hartije od vrijednosti RS, o svakoj transakciji, stranci ili licu sumnjive prirod
XVII PRELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE.
Član 37
Ova pravila stupaju na snagu danom dobijanja saglasnosti od strane Komisije za hartije od vrijednosti Republike Srpske..
Član 38.
Danom primjene ovih Pravila prestaju da važe Pravila poslovanja berzanskog posrednika „Grand Broker“AD Zvornik od 05.05.2006 godine.
Datum:24.07.2007.god.
Predsjednik Upravnog odbora: Savić Gordan
